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365bet官网银行贷款管理规定
发布日期:2015-06-04浏览次数:字号:[ ]
  

365bet官网银行贷款管理规定


  

校财字[2004]21


  

为了规范我校对银行贷款的管理,防范资金风险,根据教财[2004]18号文件的有关精神,特制定本管理办法。


  

一、贷款原则


  

1、正确处理事业发展与实际经济承受能力的关系,厉行节约,量力而行,不搞短期行为,防止形成债务风险。


  

2、坚持科学的决策程序,贷款必须和总体发展战略规划、学科与师资队伍建设规划和校园建设规划结合起来考虑,根据发展规划和实际偿还能力确定贷款项目和贷款额度。贷款额度不得超出预期偿还能力。


  

3、充分认识到贷款的高额利息支出的影响,坚持效益第一的思想。不能将利用贷款作为融通资金的主要方式。


  

4、凡用于基建、基础设施改造、设备购置等方面的支出,必须按国家规定的程序操作,通过政府采购、招投标等方式,降低成本,提高效益。


  

  二、贷款资金的使用方向


  

  贷款资金应用于解决我校当前和未来事业发展的关键问题


  

  及对我校发展有重大影响的项目,不得用于对外投资(含对校办产业投资)、科技开发、捐赠、支付罚没款项及平衡预算抵补日常经费开支的不足等。严禁用贷款资金提高或变相提高人员待遇。


  

三、贷款资金的管理


  

1、我校应成立以校长为组长、账务、基建、监察、审计、工会等部门负责人为成员的贷款资金管理领导小组,负责组织贷款项目的论证、贷款资金的使用、管理与监督。贷款项目论证的意见,交党委常委会讨论通过后,实施贷款。财务部门配备专门人员做好贷款资金的管理工作。


  

2、建立项目管理责任制。按照“统一领导,分级管理”的原则,按管理层次逐级建立贷款资金项目管理责任制。


  

校长是贷款项目的总负责人,对全部贷款资金使用的安全性、合理性和有效性负责,对确保按期偿还贷款本息负责。


  

各项目负责人必须严格按照项目建设计划使用资金,不得超标准、超计划使用资金。


  

财务人员应对资金的使用和管理负责,确保贷款资金专款专用。不得用贷款资金进行再融资活动。


  

3、建立有效的风险防范机制


  

1)认真研究资金市场的利率走势和项目建设进度对资金的需求,制定合理的资金使用方案,通过优化贷款资金结构,降低贷款成本,减少财务风险。


  

2)按照贷款本息归还的时间、额度要求,合理安排、调度资金,避免因准备不足、资金周转困难而出现的延期还款损失。


  

3)贷款资金管理领导小组应定期对贷款资金的使用情况进行分析和评价,对资金使用效益不高的项目及时采取措施给予改进和纠正。对造成贷款资金损失或浪费的部门或个人应追究责任。


  

4、建立大额贷款备案制度。为及时采取措施防范财务风险,对累计贷款余额达到我校近三年平均水平总收入10%的金额时,按照规定必须将贷款项目的可行性研究报告、分年度贷款额度方案、具体还款计划和措施等相关材料报送教育部财务司备案。


  

以上规定自发布之日起实行。


  

365bet官网财务处


  

   2004/12/27





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